工商银行青海省分行与省刑警总队签署备忘录密切合作共同防范打击通讯诈骗犯罪

　　 近日，工商银行青海省分行保卫部与青海省公安厅刑事警察总队就建立风险信息共享合作机制签署备忘录，双方协定，刑警总队适时向工行省分行推送通讯诈骗案件的涉案账户信息资料，工行省分行利用总行自主研发的外部欺诈风险信息系统，及时录入布控，共同防范打击涉及通讯诈骗的犯罪案件。

　　近年来，针对通讯诈骗这一社会危害性重大、群众反映强烈、政府高度关注的外部欺诈犯罪类型，工商银行以服务发展和保护客户利益为首要宗旨，不断加强外部欺诈风险防控能力建设，采用信息化银行和大数据技术建成外部欺诈风险信息系统，加强欺诈防控，提升客户利益保护能力。自2013年10月外部欺诈风险信息系统有关功能投产至今，工商银行青海省分行仅在柜面汇款、转账等交易环节就已成功防堵通讯诈骗近百笔，为客户避免经济损失180余万元，并多次成功防堵假冒证件开户、密码修改等诈骗事件，受到广大客户和社会各界的广泛赞誉。省内公安厅、银监局等有关部门高度评价该行外部欺诈风险信息系统在打、防、控通讯诈骗，保护社会公众利益方面取得的成果，认为该系统的研发应用体现了工商银行严谨的风险管理理念和尽职履行社会责任的风范，树立了维护金融稳定及防范欺诈风险的表率。在今年成功防堵的几起大额通讯诈骗事件中，当事客户也送来锦旗、感谢信等，表示工商银行的外部欺诈风险信息系统不但阻止了犯罪、保护了资金，甚至还挽救了众多家庭全部的积蓄，盛赞工商银行为“最安全的银行”。

　　为拓宽外部欺诈风险信息系统的风险数据来源，不断丰富系统功能，工商银行青海省分行与省刑警总队签署了《风险信息共享合作机制备忘录》，建立了风险信息共享机制。通过开展信息交流并纳入外部欺诈风险信息系统进行布控，在柜面、自助设备、电子银行等全渠道防控通讯诈骗工作中发挥更为全面、有效的作用。据了解，下一步工商银行还将继续加强外部欺诈风险信息系统的建设和推广应用力度，不断完善系统功能，持续丰富风险信息来源，提高系统的自动化、信息化水平，增强外部欺诈风险防控能力，努力构建“最安全银行”。