建行青海省分行多措并举提升反洗钱工作管理水平

　　 建行青海省分行以“风险为本”为原则，以推进反洗钱集中作业为契机，积极推动作业集中、机构设立、人员调配、制度规范、流程控制等工作，不断增强风险识别和防范能力，有效提升了反洗钱工作管理水平。

　　该行成立反洗钱中心，反洗钱工作步入“专一、专业、集中、高效”的运行轨道。确定集中作业的“四进”原则，即在认识和态度上把握好与时俱进原则、在步骤和方式上把握好循序渐进原则、在速度和节奏上把握好稳步推进原则、在范围和跨度上把握好齐头并进原则。对集中机构、集中业务、集中方式、集中步骤、集中流程等进行研究论证，在整合数据、资料和经验的基础上，本着“先易后难、先主后次”的务实原则，制定相关制度，保证了集中作业有序平稳展开。修订反洗钱制度，对工作统一性和系统性行为进行规范。根据反洗钱集中作业，制定制度，从风险控制、流程规范和职责分工等方面对信用卡、私人银行等高风险产品和业务进行了认定和梳理，同时，提前做好管理导向分析以及实质影响评估，有效实现工作宏观把握和微观重点调整。理顺反洗钱机制，合理调整和设置工作各支撑点结构。成立了省分行行长任组长、主管行领导任副组长、各相关部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组。辖属各二级机构也成立了反洗钱工作领导小组，所有营业机构均设有反洗钱相关岗位。确保反洗钱工作从决策出台、计划制定、组织安排、培训指导、贯彻落实、流程控制、监督检查等方面均有明确制度和流程规定。优化反洗钱系统，切实发挥技术手段在资源配置中的优化作用。通盘考虑反洗钱监管各项规则，使系统数据采集完整性大幅提高。配备核心生产系统和相关网络环境，以满足对客户和交易信息的查询需求。加强与技术部门的沟通联系，实行定点联系和专人负责，以保障反洗钱系统和环境正常运行。充实反洗钱队伍，突出人力因素在反洗钱工作中的核心识别作用。为反洗钱中心配备了具有较为丰富的反洗钱和银行结算工作经验的专职工作人员，为各营业网点配备反洗钱兼职人员，负责反洗钱日常事务，确保反洗钱各项相关工作有效、顺利开展。