【工行青海省分行】借助大数据系统积极防范外部欺诈风险

　　利用大数据信息技术有效防范欺诈风险，保全客户资金，这是中国工商银行率先在业内推出的有力举措。据了解，中国工商银行为应对大数据和信息化银行建设挑战，投入专业力量，研发了拥有完全自主知识产权的全行统一外部欺诈风险管控平台。2013年下半年这一系统全面投入运行以来，截止到今年5月末，青海分行成功堵截各类外部欺诈事件136起，为客户挽回经济损失232万元。

　　据悉，该行的外部欺诈风险信息系统集事件统计管理、风险信息归纳收集、信息挖掘与智能分析、风险预警提示与自动控制等功能于一体，融合内存大数据技术，在国际国内银行业中率先实现了对银行外部欺诈风险事前、事中、事后的全流程管理，并将风险处置结果及时作用于交易过程，对存在欺诈风险的交易及时阻断，对判明无欺诈风险的交易立即继续办理，在确保风险及时处理控制的同时也保障了业务办理效率。

　　这套系统收录了来自行内、金融同业以及公、检、法等国家相关部门的海量违法犯罪信息资料，凡是涉及这些信息的账户在办理银行业务时，均会由系统自动进行拦截并提示风险。以转账汇款为例，如受骗客户通过网上银行、手机银行、ATM自助终端等向犯罪账户汇款时，如果该账号与系统数据库收录的电信诈骗风险账号匹配，系统将拒绝并提示客户去柜面办理。而在柜面的处理中，该行员工会按照操作规程认真审核提示风险的业务，为客户提出合理化建议并阻止汇款，从而在全渠道业务办理流程中建立起一道完整、准确和高效的防火墙。（谭梅）