海南工商联副主席非法集资受害者损失近4亿元

23.07.2015  15:22

绘图:简仁山

  据新华社海口7月22日电 非法集资8.8亿余元、受害者达210人、损失近4亿元……日前,海口市中院开庭审理海南省工商联原副主席沈桂林涉嫌集资诈骗案。

  他为何能成功诈骗如此多的人,募集如此巨额的资金?又如何从一位政商风云人物沦落为阶下囚?

  身份光环与高息诱惑令210人被骗

  作为海口泰特典当有限公司、海南美丽道文化艺术中心有限公司的董事长,沈桂林同时还拥有很多头衔:“省工商联副主席”“省政协委员”“省拍卖协会会长”“省典当协会会长”等。正是在这些身份的光环之下,一拨又一拨受害者选择信任沈桂林。

  2009年以后,沈桂林在明知泰特典当公司经营状况每况愈下、基本没有业务、资不抵债的情况下,以泰特典当公司、海南泰达拍卖有限公司等关联公司做担保,承诺支付1.5%至4%不等月息四处借款。

  经鉴定,沈桂林共向210人非法集资金额8.8亿余元,已返还约5亿元,造成被害人损失近4亿元。

  受害人张先生说,沈桂林是工商联副主席、拍卖协会会长、典当协会会长,他搞活动经常都有政府官员“站台”,是地道的“红顶商人”,这么多的“帽子”很容易取得大家的信任。

  实际上,作为省工商联副主席的沈桂林并非政府官员。据记者了解,省工商联副主席分为专职副主席和兼职副主席,专职副主席身份为公务员,而兼职副主席不是公务员,多为一些知名企业家担任。但很多百姓对此并不了解,简单将兼职工商联副主席等同于政府官员。而沈桂林也有意利用这种误解。

  疯狂融资致资金链断裂后仓皇出逃

  海口市公安局经侦支队副支队长任健介绍,从2010年以后,沈桂林从典当行业转向投资文化艺术产业,包括办画廊、艺术品拍卖等。“首先,他确实对这个领域比较感兴趣,另外,这个产业也比较容易造势,让更多的人相信他确有实力。

  除此之外,沈桂林十分注重物质享受,他将集资款用于购买手表、钻戒等奢侈品。

  在这样恶性循环之下,2013年末,沈桂林的资金链彻底断裂。因担心事情败露,他将登记着借款人、借款数目、支付利息等资料的记录本烧毁,于2013年12月7日从海口出逃到香港,并辗转泰国曼谷、老挝万象等地。

  “他给出的高额利息就足以把他压垮。”任健说,沈桂林最后借到的本金大概8个多亿,按两分多的利息,每个月光利息就要支出2000多万元,而他几乎什么收益都没有,那么钱从何而来?最后,沈桂林出逃时身上不到100万元港币。

  记者了解到,沈桂林在出逃20天后就回国投案自首。他坦承,这些年表面上看很风光,其实内心压力很大,过得很辛苦,总担心有一天资金链断裂,造成公司破产。他后来甚至每个月拿出几百上千块钱去买彩票,想赌一赌,希望发生奇迹中个头奖,中几亿元把欠的钱还掉。

  强化金融监管 警惕高息诱饵

  海南大学经济管理学院教授李仁君说,为避免非法集资案的发生,应加强对大额资金的源头监控。对大额资金的“审查”,商业银行首先要明确资金来源监控,把好准入关,避免因为商业银行之间竞争激烈,对开户入账的一些大额资金的来源和走向放松警惕,让初步核查变成走过场。

  然而,据办案人员介绍,在沈桂林集资诈骗案中,沈桂林在交通银行、工商银行、建设银行、光大银行等海口市11家商业银行开设账户,动辄近亿元的大额资金进出个人账户,几乎没有一家银行对此资金有过通报。

  不可忽视的是,参与者过度“逐利”的心理成为非法集资的温床。海南省公安厅经侦总队副总队长杜衡提醒,天上不会掉馅饼,群众对高息揽金的现象需加强戒备,避免造成不必要的损失。

  据新华社电

  (南方日报)

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