半年时间 两千余人陷非法集资案

　　青海新闻网讯

　　 手里的闲钱多了，很多西宁市民打起了“钱生钱”的主意。与此同时，各类投资公司、能挣大钱的好项目一下子冒了出来。然而，当加入投资人的行列后，很多人发现他们进入了一个死胡同，投出去的钱不但没有生钱，就连本钱也难以拿回。

　　 半年时间，两千多人陷入非法集资案

　　7月17日下午，西宁市公安局经济犯罪侦查支队办公室，民警的办公桌上摆放着很多办案材料。提起近期侦破的涉众型经济案件，办案民警直言，2015年上半年涉众型经济案件多发，尤其是非法集资案(非法吸收公众存款、集资诈骗)多发，这需要相关部门引起重视，更需要市民提高防范意识。

　　来自西宁公安局经侦支队的数据显示，2015年上半年，西宁经侦部门破获非法集资类案件30余起，涉案金额接近两亿元。众多案例表明，近期发生的非法集资案，涉案金额大，参与者众多，大部分参与者年龄为五六十岁，他们共同的特点是手头有些闲钱，都想着参与投资，实现“钱生钱”的目的。

　　然而，当众多参与者将养老钱、血汗钱，交给“投资公司”“投资管理公司”“投资咨询公司”等投资公司后，换回了一份份协议书。这些协议书上，宣传的投资年回报率远远高于银行同期存款利率，有的甚至是银行利率的十多倍。值得注意的是，在宣称“高收益”的同时，众多投资公司在宣传资料中称，各种投资是“零风险”，并且承诺“保本付息”。

　　西海都市报记者注意到，最近几年，西宁街头“投资公司”“投资管理公司”“投资咨询公司”等投资公司如雨后春笋，然而与此相伴生的是，最近几年发生在西宁的非法集资案的数量持续增加。

　　为了严厉打击涉众型经济犯罪活动，2014年11月起，西宁市公安局启动打击涉众型经济犯罪活动，半年多的时间破获30起涉众型经济犯罪案件(其中3起被公安部督办)，打掉28家投资类不法公司，打击处理39人，涉案资金2.1亿余元，受害群众2300余人。

　　富丽堂皇的办公区，醒目的公司招牌，是众多投资类公司的共性。然而，众多投资公司被查后，办案人员发现，很多“投资公司”“投资管理公司”“投资咨询公司”，没有金融部门的审批手续，不具备吸收公众存款的资质，而且很多公司几乎没有自己的运行资金，很多投资人的资金被用来付房租、交水电费、支付员工工资等，根本没有用来投资。

　　两起网络传销案，数百万元被套

　　网上注册一个会员号，投资一单3000元，此后每天就能收到42.5元固定收益，每发展一个下线，就能拿到300元的推荐奖……你从中闻到传销的味道了吗？

　　5月12日，西宁市公安局经侦支队来了众多报案人，他们称经熟人介绍，在网上参加一个投资项目被骗，前一天还能正常登录的网站已经关闭，他们的电子币无法兑换。

　　民警询问得知，多名受害人所述都与“哈利法克斯(二元期权)投资平台”有关，受害人的上线称，“哈利法克斯(二元期权)投资平台”已先后在芝加哥、塞浦路斯上市，投资该平台两个月即可收回成本，6个月投资利润能翻一番，注册会员可获取巨大收益。

　　办案民警调查发现，“哈利法克斯(二元期权)投资平台”有两种投资模式，一种是静态投资，另一种是动态投资。静态投资方式为每投入一单(3000元)，每天即有42.5元的固定收益，6个月后投资完成，且投单无次数、单数限制。

　　动态投资方式分为发展和拓展市场(即发展下线、拉人头)，发展一个下线可以拿到一个推荐奖(300元)，发展模式为“两条腿走路”，分为A区、B区，A区和B区同时发展下线就可以拿到对碰奖。

　　投资人报单后，会取得会员编号和密码，会员利用会员编号和密码，登录“哈利法克斯网站”可以查看红利账户和联盟账户拿到的收益——虚拟电子币。

　　所有参与这个投资项目的投资人，都不知道投资到了哪里，用于哪些投资，实际利润到底如何？各种资料显示，这个犯罪团伙以高额回报为诱饵，发展下线拉人头为手段，牟取非法利益，组织层数已经达到10级以上，涉案金额三四百万元。

　　就在经侦支队刚刚侦破“哈利法克斯(二元期权)投资平台”网络传销案没多久，又有人报案称，参与网上投资项目被骗。而这个项目宣传更是夸张：投资5万元，赚到90万元。

　　这个超级挣钱项目宣传称，会员只要交纳5万元钱，购买公司产品，公司会免费提供一个网店，而网店铺货和销售都是由公司来完成，但销售的业绩与会员有直接关系。

　　此外，这个项目宣传称，会员分为创业组和财富组的运作模式，创业组上面7个人，下面8个人，上面7个人作为会员最先进入创业盘，推荐一名组长，谁最优先发展2个会员，最先成为组长。

　　创业组达到15个人，组长进入财富组，组长可以拿20万元奖励。进入财富组还是上七下八的模式，也是靠人员的累积，推荐成财富组的组长，点位达到上七盘可以拿到4万元奖励，底下是8个盘。

　　然而，办案民警调查发现，成为创业组组长最少要发展1024个人，点位是填不满的。90万元也不是以现金的形式发放，而是以一种虚拟货币的形式兑现，一个月之内可以用虚拟货币在公司内提到现金，到后期无法转换成人民币。只有等新会员注册才能转换成现金。

　　 不断变换手法“钱生钱”陷阱有新花样

　　西海都市报记者采访发现，前几年，利用市民急切赚钱的心理，很多不法分子大多利用建筑项目、矿产资源、工程施工、挖虫草等，编造虚假的合同实施诈骗，手法相对单一。

　　最近几年，随着生活越来越好，手里的闲钱越来越多，很多西宁市民打起了“钱生钱”的主意。与此同时，各类投资公司、能挣大钱的好项目如雨后春笋，一夜之间，西宁街头冒出了众多的“投资公司”“投资管理公司”“投资咨询公司”。

　　同时，传销团伙也逐渐从现实转移到互联网，吸引人加入的由头也从实实在在的产品，逐渐升级为看不见摸不着的网络投资项目。一些不法分子，玩起了各种投资概念，用高回报吸引市民将闲钱用来投资。

　　然而，众多市民加入投资人的行列后，很多人发现他们进入了一个死胡同，钱不但生不了钱，就连本钱也难以拿回。于是，纷纷到公安机关报案，但很多资金已难以追回。

　　经侦支队办案民警说，根据警方的调查，最近吸引市民投资的方式又出现了新的变化，一些贵金属买卖公司，通过山寨投资网站，利用虚拟的交易，骗取市民资金，或者大量赚取交易佣金。

　　众多最新的涉众型经济犯罪案件表明，众多不法分子假借合法外衣，采取虚构、夸大事实等手段，鼓吹低风险甚至零风险。同时，以允诺高息回报为诱饵，吸引群众参与投资。

　　此外，为掩人耳目，提高可信度，不法分子多通过网络、实地考察、印发宣传册等进行宣传造势，扩大影响力，骗取信任，向社会不特定人群大量吸收存款。

　　西宁警方侦破的多起涉众型经济犯罪案件中，犯罪嫌疑人将吸收来的资金一部分用于支付储户的利息、分红，拆东墙补西墙，大量资金用于个人挥霍。

　　办案民警提醒，市民要警惕披着合法外衣，打着所谓“投资理财”“投资顾问”“投资咨询管理”“买卖贵金属”“国家项目投资开发”“房产买卖中介”等旗号的虚假宣传活动。

　　选择投资项目时，要有风险意识、质疑意识、求证意识，要学会评估风险，质疑其是否合法合规，多方求证投资项目的真实性、可靠性，天上不会掉馅饼，千万不要被高额回报、花言巧语所迷惑。