巴黎银行触犯美对外制裁法规认缴史上最贵罚款
6月30日，美国司法部宣布，法国巴黎银行已经同意认罪，承认违反美国法律为美国实施制裁的国家转移资金，为此法国巴黎银行将支付89.7亿美元罚款。图为美国司法部长埃里克-霍尔德（中）图片/IC
法国巴黎银行（以下简称“法巴”）7月1日在英文官网发表媒体声明称，就触犯美国对外制裁法规，与美国联邦及州政府达成和解。同日，美国司法部也发表了相关声明。
首次向美国承认刑事罪
声明中显示，法巴违反美国法律为美国实施制裁的国家转移资金，同意支付89.7亿美元罚款并承认犯刑事罪，同时会终止特定美元结算业务一年。
据《星岛日报》报道，包括法巴在内，已有7家银行就触犯美国对外制裁法与当局达成和解，惟法巴是当中首家承认触犯了刑事罪的银行。在今年5月份，瑞士信贷银行因协助美国客户逃税而承认刑事罪。
更加史无前例的是，法巴明年初开始将被禁止通过纽约和美国其他子公司作美元结算业务，为期一年。
据新华社报道，法国巴黎银行是法国最大的银行，该行被指控从2004年到2012年利用美国金融系统为苏丹、伊朗和古巴三国转移资金。根据美国司法部的数据，法国巴黎银行为一家伊朗能源公司转移资金超过5亿美元，为古巴转移的资金则超过17亿美元。
尽管认罪，但法巴暂仍未有要员被控，但按和解协定，该行有13名高层员工须离职；另有消息指可能有数十名高层因而遭减薪等处罚。
银行CEO博纳菲在媒体声明中说：“我们对导致这一结果的过去的不端行为表示深深抱歉。”挣扎了数年，法国巴黎银行最终将过错归于自身并且认缴罚金。
美开出同类最贵罚单
该行声称这笔巨额罚金将不会影响其派息或增长计划，巴黎银行依然维持到2016年营收增长至少10%的承诺。彭博社对此并不看好。
要达到这个目标，这家法巴依托的是北美业务的增长能达到约20%，并带来营收增益中的至少10亿美元。
巴黎银行是在美国同时拥有个人金融业务网络和证券业务的极少数欧洲银行之一，该行希望成为美国前10大公司与投资银行之一。博纳菲把业务增长的筹码押在美国、亚洲和德国，而其主要的欧洲市场——法国、意大利和比利时还在艰难地从经济衰退中复苏。
此次判罚金额远高于之前美国对苏格兰皇家银行、瑞士信贷集团因类似违规的罚金，欧洲业界担忧美国的处罚标准将会影响欧洲地区银行业和经济的发展。
此前美方对违反制裁及洗钱的银行最高罚金是汇丰的19.21亿美元。
摩根士丹利分析师指出，高达90亿美元的罚金将创下欧资银行迄今因违反美国财政部海外资产控制办公室制裁规定而被课以罚款的最高纪录。而法国巴黎银行2013年全年税前获利约为82亿欧元(约合112亿美元)。彭博社分析认为，本次罚金有可能导致巴黎银行客户流失，并重伤其招募新人和留住美国员工的能力。
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法国或将使用人民币进行结算
据中国人民银行消息，6月28日，央行与法兰西银行签署了在巴黎建立人民币清算安排的合作备忘录，之后将确定巴黎人民币业务清算行。央行表示，此举将有利于中法两国企业和金融机构使用人民币进行跨境交易，进一步促进贸易、投资自由化和便利化。
事实上，这个故事还有一个背景，在得知美国司法部门可能对法国银行作出的裁决时，法国就在寻求替代性的方案来减小冲击。
为法巴事件奔走的法国央行行长诺亚上个月表示，法国企业或将因此停止使用美元结算，用欧元和人民币直接跟中国做生意。
诺亚在BFM电视台发表讲话称，“我们可以这样说，法国企业可能尽可能多地使用他国货币，这符合法国企业的利益最大化。比如中国和欧洲间的贸易，我们可以用欧元和人民币，停止使用美元。这件事情将对未来产生影响。”
分析指出，美元作为全球储备货币，被广泛地使用在各类交易中，然而近日其地位似乎在被挑战。法国已不是第一个称要尽量避免美元结算的国家。俄罗斯与乌克兰局势紧张，美国对俄企实施制裁。近日德意志银行和俄罗斯外贸银行负责人均透露，俄企因担心西方制裁，正准备在签订合同时转用人民币及其它亚洲货币结算。
视点
法执意向俄出售军舰被美追后账？
法巴与美国司法部之间的恩怨纠葛早在数年前就已经开始。跟最初30亿美元的罚单相比，美国此番的“变本加厉”让外界有些看不懂。90亿美元到底在罚什么？法巴为何只能受罚？据中新网援引外媒报道，俄罗斯总统普京给出的解释是，美国借此“勒索”法国政府，迫使法方取消向俄出售两艘西北风级两栖攻击舰。
普京：美借此“勒索”法政府
普京1日对俄罗斯的外交官员说，“我们知道，我们的美国伙伴正在向法国施压，要求其放弃建造攻击舰。我们甚至知道，他们曾经暗示，如果法国拒绝履行合同，针对银行的制裁就会无疾而终，至少不了了之。”报道称，普京对巴黎银行受罚事件进行了不点名回应。
因克里米亚问题，以美国为首的西方国家宣布在多个领域对俄罗斯实施制裁，其中，就包括要求法国中止与俄罗斯在“西北风”级两栖攻击舰军售项目上的合作。
然而，法国总统奥朗德曾表示，“法国将履行合同。俄罗斯支付了建造费用，如果法国中止履行合同，需缴纳违约金。这样，对俄制裁就变成对法制裁。”“是否履行法俄军售合同，不应受到质疑。”
法俄“西北风”级两栖攻击舰军售合同签订于2011年。合同内容包括：法国为俄罗斯建造两艘“西北风”级两栖攻击舰，合同总金额12亿欧元，期限3年；首批两艘交付后，俄罗斯经过使用，可再增购两艘。
“西北风”级军售合同签订之初，完全属于双方在经济和军事技术领域的合作。但在当前形势下，由于美国和北约的施压，“西北风”级合同能否继续履行，却成了一个政治问题。
据报道，针对法巴的罚单其实2009年就开了，最开始是30亿美元，法国巴黎银行与美国当局交涉，一直未有结果。5年后，美国当局不但没有减少罚金，还在劝法国不要履行合同未果后，把罚金翻了3倍。这让普京认为，美国是在勒索一个对其有利的“政治表态”。
欧盟不会出头 法国只能认栽
为何美国的制裁令会对这些非美国的商业银行有着如此大的监管效力？“从法律层面来讲，任何银行在非母国的其他地方设立分支行并开展业务，都必须遵循当地的法律法规。”《国际金融报》报道称，美国的制裁令对法国巴黎银行等这些外资银行在美国的分行是有效的。一旦违反美国的禁令，受罚是必然的，因此基本没有银行在被证实违法操作之后而不认罚的。
“在对伊朗及苏丹的制裁令方面，法国、德国、英国等欧盟国家与美国是站在统一战线上的，在美国对伊朗等国实施制裁的同时，欧盟同样对这些国家也实施了制裁。因此，欧盟国家绝不会自打嘴巴的，法国即使对美国开出的巨额罚单再愤怒，也不会完全推翻美国监管部门和司法部门对法国巴黎银行违法美国制裁令的判定。”
在这一事件上，欧盟或许还能得到点“甜头”，由于这使得美欧金融监管的分歧凸显，欧洲有关专家表示，美欧双方应该尽快借“跨大西洋贸易和投资伙伴关系协定”（TTIP）谈判实现金融领域监管协调，避免摩擦加剧。
夹在美俄间法国成最大输家？
西方国家在克里米亚问题上采取的政治立场和态度是较为统一的。但是在经济利益相互交织的今天，“敌友”早已不那么分明。作为欧盟成员国的法国与俄罗斯也有着十分紧密的经济联系。
据报道，在俄罗斯，法国有超过200家法资公司，法国对俄罗斯的能源依赖尤为强烈。另外，奉行“独立自主”外交政策的一些欧盟国家本就对制裁俄罗斯不那么“齐心合力”。
由于美国和欧盟对俄制裁未见成效，早有专家提示法俄“西北风”级军售合同必然要受到影响。不过，法国专家已经强调，尽管美国和欧盟国家持续施压，法国将继续履行这份价值12亿欧元的合同，为俄罗斯建造2艘“西北风”级两栖攻击舰。因为，一旦中止合同，承担违约代价的是法国。
俄罗斯副总理罗高津认为，法国拒绝交付“西北风”级两栖攻击舰对俄罗斯构不成实质上的损害，因此俄罗斯表现出“无所谓”的态度。俄方同时表示，希望法国认真考虑合同违约需承担的后果，这包括：缴纳巨额违约金、国家层面上的商业和政治信誉的损失等，更重要的是，俄法关系将因此而严重倒退。
法国夹在美俄中间，陷入了里外不讨好的境地。而为此埋单的，看来是法国巴黎银行。
本组文/ 本报记者 岳菲菲