西宁市公安局城西分局集中整治POS机套现非法经营活动成效明显

为切实维护全区金融安全、群众合法权益和社会和谐稳定，今年以来，西宁市公安局城西分局以 “蓝盾2016”打击金融犯罪专项行动为契机，严厉打击各类经济犯罪行为，成效明显。截至目前，分局经侦大队共捣毁藏匿于西宁市的利用pos机非法经营窝点3个，打掉非法套现犯罪团伙2个，抓获团伙成员8人，缴获作案工具POS机35台、银行卡300多张，涉案金额达人民币8500万元。

自开展打击金融犯罪“蓝盾2016”专项行动以来，城西分局党委高度重视，为顺利、有序推进此项行动，成立由分管局领导任组长，经侦大队长任副组长，经侦民警为成员的专项行动领导小组，强化专项行动的组织指导和协作配合。在专项行动推进过程中，针对辖区出现的非法经营、合同诈骗和非法吸收公众存款等涉众型经济犯问题，先后多次召开党委会议和专项行动领导小组成员会议，听取案件侦办的情况汇报，研究制定打击防范工作措施。特别在侦办影响较大的“4.12”等非法经营案件过程中，局领导除定期与不定期听取案件情况汇报外，还亲临现场指导办案，亲自协调案件侦办过程中涉及相关部门的工作，为侦破案件提供了强有力组织保障。

行动开展以来，分局经侦大队始终保持主动进攻高压态势，在做好上级移交线索的同时，定期梳理辖区非法经营犯罪线索，最大限度提高打击率和成案率。一方面，通过收集报纸、网络出现“无抵押、快速贷款，信用卡提现”等广告，筛选出现频率较高的联系电话，纳入重点侦查视线。另一方面，充分利用警银协作机制，对银行一些可疑交易信息进行收集、分析、研判、经营，进而从而破获案件。如“4.1”特大非法经营案中，办案民警通过网上梳理，掌握了多条在我市“信用卡套现的”线索，经过情报研判、多次奔赴兰州等地开展走访调查，将犯罪嫌疑人朱某成功抓获，并从其租住的出租房内缴获非法套现“POS”机6台，信用卡69张。经核实，2015年1月至7月间，朱某非法套现使用的POS机结算账户的交易金额累计高达1500多万元人民币。

很多非法经营者之间彼此认识或熟悉，甚至有业务上的往来，可谓都是“圈中人”。因此，经侦支队在工作过程中，发挥资源优势，强化对已破获的非法套现案件进行深挖扩线工作。例：在“4.13” 特大非法经营案中，侦查人员正是以“4.12”犯罪嫌疑人吴某为突破口，通过审讯突破和教育感化掌握了大量吴某与“4.13”团伙来往的通讯记录，并在吴某的指证下打掉“4.13” 非法经营团伙，抓获犯罪嫌疑人4名，当场缴获POS机19台，大量宣传名片及刷卡套现记录。经核实，2015年以来，该团伙先后利用POS机非法套现4100多万元人民币。

为有效协调各方面力量，加大打击非法集资活动的力度，城西分局一方面在公安机关内部做出上下联动，多警种配合，解决经侦部门孤军作战的问题。另一方面按照《青海省公安机关打击金融犯罪“蓝盾2016”专项行动工作方案》，继续实施与法院、工商、税务等行政执法部门、金融机构及其监管部门等多部门的联席会议制度，健全监测预警体系、稳妥做好处置善后工作和完善相关制度，相互配合，各司其职，建立起一种司法的、行政的和社会的防控体制。如“4.12” 特大非法经营案中，办案民警通过银行监管系统，怀疑几台ＰＯＳ机有非法资金套现行为，大队立即组织警力开展案件侦破工作,经大量的调查取证，缜密侦查，最终锁定犯罪嫌疑人活动轨迹，并于4月12日在胜利路农牧大厦抓获犯罪嫌疑人吴某某、黄某某、张某某。经审讯，3名犯罪嫌疑人如实交代了自2015年以来，利用其公司的10台POS机套取信用卡中的现金，养卡约80余张，获取非法利润2100余万元的犯罪事实。

坚持将宣传教育与打击工作同谋划、同部署、同推进。一方面，要求银行工作人员办理发放信用卡和安装POS机业务时，发放告知书，向信用卡用户和商户申明恶意透支及虚构交易刷卡套现的犯罪后果。另一方面，结合银行卡犯罪形势，通过电视、广播、报刊、网络等各种新闻媒体，对POS机套现非法经营违法犯罪典型案件进行曝光，大力宣传打击POS机套现非法经营违法犯罪工作的成果，向群众普及法律知识，营造舆论氛围，公布举报电话，动员全社会来举报该类犯罪。今年以来，共组织开展宣传3次，发放宣传材料5000余份，接受群众咨询120余人次；通过电视、广播、微信、微博等媒体刊播预防POS机套现新闻稿60余篇（条），有效提升了广大市民的防范识别能力，营造了良好的舆论氛围。