【省国开行】扎实开展反洗钱工作

　　反洗钱工作承载着“保护国家金融安全，维护社会金融稳定”的重任，国开行青海分行严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》，扎实做好反洗钱工作，认真履行反洗钱职责，有效维护了国家金融安全。

　　国开行青海分行在工作中充分利用道琼斯黑名单筛查系统，提高黑名单筛查力度，有效防范业务中的洗钱风险。同时认真履行大额交易和可疑交易报送制度，加强人工甄别，对具有可疑交易特征的交易，结合客户交易背景、身份识别等情况进行全面分析，提高报告质量。并不断做好尽职调查程序，了解客户交易目的和交易性质、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，完善开户业务管理，确保客户信息资料的真实性、准确性和完整性。并认真开展客户洗钱风险等级分类，以风险评估要素及风险评估指标为依据，及时开展客户洗钱等级分类，并根据客户实际情况变动适时进行动态调整。

　　国开行青海分行以《反洗钱法》颁布十周年为契机，加强内外部反洗钱宣传工作，带动行内反洗钱工作人员及社会民众共同参与到反洗钱、反恐怖融资、反分裂融资中，为青海省创造了良好的反洗钱环境。根据分行服务对象多数为大中型企业客户的特点，分行积极利用柜面办理业务的机会向企业客户宣传反洗钱危害，向客户预警近期发生的洗钱事件，有力保障客户财产，防范洗钱风险发生，使打击洗钱犯罪成为共识。

　　下一步，国开行青海分行将继续坚定不移地贯彻落实《反洗钱法》，积极探索新形势下反洗钱工作的新思路和新方法，坚守反洗钱岗位，全力以赴做好反洗钱各项工作，维护好国家安全、金融安全和人民利益。(李瑞欣)